退職後の貯蓄を早めれば開始するほど、従業員から自分自身を解任したら、さらに多くの作業を行う必要があります。 しかし、これは複雑なプロセスになる可能性があるため、人々はTurboTaxなどのソフトウェアを使用して、寄付と減税を追跡するのに役立てています。
ただし、TurboTaxには多少手間がかかる場合があります。従来のIRAをRoth IRAに変換する場合、変更を適切に入力することは複雑なプロセスです。 あなたがそれを正しく行わないと、おそらくあなたの数字は正しく見えず、過剰な貢献に対するペナルティチャージのようなものは、そうすべきでないときに現れます。
バックドアのRoth IRA変換を適切に入力する方法を見てみましょう。これにより、引用している数字が正しいものであることを確認できます。
TurboTaxでのバックドアRoth IRAの報告
まず、従来のIRAに対して行われた非控除貢献を入力する必要があります。 このガイドはTurboTax Online向けに書かれていますが、デスクトップバージョンを使用している場合、手順は非常に似ており、混乱を招くことはありません。
- 納税申告書を開きます。
- TurboTax Onlineで、[ 検索 ]をクリックし、 IRA貢献を入力します。
- [ ジャンプ]をクリックします。
- Traditional IRAおよびRoth IRAウィンドウで、 Traditional IRAをクリックします。
- 従来のIRAに貢献しましたか？ 、 はいを選択します。
- これは退職分配金の返済ですか？ 、 いいえを選択します。
- [寄付額]ウィンドウで、今年寄付した金額を入力します。
- あなたの心を変えましたか？ 、 いいえを選択します。
- 現在の税務状況に適用される他の質問に答えてください。
次に、作成したバックドアRoth変換についてTurboTaxに伝えます。
- 1099-Rを 検索します。
- [ ジャンプ]をクリックします。
- Your 1099-Rウィンドウで、[ はい ]をクリックしてから続行します。 代わりに[ 1099-Rエントリ]画面が表示される場合は、[ 別の1099-Rを追加 ]をクリックします。
- 画面上の指示に従って1099-Rフォームの詳細を手動で入力するか、デジタルバージョンがある場合は直接インポートするかを選択できます。
- IRAを継承しましたか？ 、 いいえを選択します。
- あなたはお金で何をしましたか？ 、 別の退職アカウントにお金を移動した（または同じ退職アカウントに返金した ）を選択します。
- 次に、 このお金のすべてをRoth IRAアカウントに変換するを選択します 。
- Your 1099-R Entriesウィンドウが表示されるまで、残りの質問に正確に答えてください。これは、バックドアRoth変換のレポートが終了したことを意味します。
これらの手順に従えば、ソフトウェアが納税申告書を適切に計算するために必要な情報を正常に入力できているはずです。
税務結果を確認する
すべてが適切に処理されたことを確認する場合は、次の手順を使用して、Roth IRAに課税される方法を確認できます。
- 画面の左側にある[ 税務ツール]をクリックします。
- ツールをクリックします 。
- ツールセンター画面で、 税一覧の表示を選択します 。
- ウィンドウの左側にある[ 私の1040をプレビュー]をクリックします。
「 1040 Postcard、Line 4 」というタイトルのセクションで、 IRAディストリビューションの下にRoth IRAがリストされているはずです。
従来のIRAに寄付してから、バックドアをRoth IRAに変換するまでの間に収入がなかった限り、 課税対象額はゼロとして表示されます。 寄付とコンバージョンの間に収益がある場合は、引き続き課税対象となり、ここに表示されます。
スケジュール1、行32 IRA控除というタイトルのセクションには何もありません。
この人生の2つのことは確かです：死と税の抜け穴
Roth IRAに標準的な貢献をすることができないほど稼いでいるが、柔軟性を活用し、退職後の資金調達を強化したい場合は、バックドアRothが最適です。
このガイドを使用すると、TurboTaxに適切に入力できるようになります。そのため、寄付、控除、および会計年度末に支払うべき税金の額を簡単に追跡できます。
