インターネット上の非常に多くの情報と、お金、予算、投資、最高の銀行を見つける方法を示す非常に多くの金融ウェブサイトで、なぜあなたは専門家の助けが必要ですか？ いつファイナンシャルアドバイザーを雇うべきですか？
当座預金口座と401kしか持っていない場合は、おそらくファイナンシャルアドバイザーは必要ありません。 あなたの財政がより複雑になっている場合、あなたはあなたのお金のために管理する遺産、計画するための投資、または長期計画を持っているなら、あなたは財政顧問から利益を得るかもしれません。
財務アドバイザーはあなたのために何ができますか？
クイックリンク
- 財務アドバイザーはあなたのために何ができますか？
- ファイナンシャルアドバイザーを採用するのに適した時期はいつですか？
- 自営業またはスタートアップ
- 高純資産
- 家族を始める
- 高収入者
- 引退間近
- ファイナンシャルアドバイザーを見つける方法
いつに入る前に、理由を見てみましょう。 ファイナンシャルアドバイザーは正確に何を支援できますか？ 優れた財務アドバイザーは、財務目標の達成を支援するガイダンスと専門知識を提供できます。 不動産計画、税金、保険などの特定のスキルを持っている人もいますが、全員が財務計画の一般的な側面を支援できるはずです。
ファイナンシャルアドバイザーがお手伝いできることをいくつかご紹介します。
- 投資の合理化
- 低保険料のためのより良い保険
- 適切な投資タイプを特定する
- 財務目標を適切な製品と一致させる
- 税効率
- 一般的な財務アドバイス
- プロの目であなたが下した決定を確認してください
- 見たことのない金融商品を特定またはアクセスする
何をしたいのか、何を達成したいのかに大きく依存します。 ファイナンシャルアドバイザーには、さまざまな権限があり、特定のニーズに合わせてアプローチを調整します。
ファイナンシャルアドバイザーを採用するのに適した時期はいつですか？
ファイナンシャルアドバイザーを雇うことが理にかなっている場合、いくつかのライフステージがあります。 他にも意味がある場合があります。 多くはあなたの財政がどれほど複雑で、何を達成しようとしているかに依存します。 ファイナンシャルアドバイザーは、あなたが望むなら常にあなたと一緒に働きます。それは、それが費用に見合うかどうかだけです。
ファイナンシャルアドバイザーが特に有用な場合がいくつかあります。
自営業またはスタートアップ
自営業者またはスタートアップを経営している場合、ファイナンシャルアドバイザーを使用すると、必要なアドバイスやガイダンスを提供できます。 独自のビジネスを開始または運営している人々には、独自の財政的課題と、さまざまな退職オプション、税制上の要求、長期的な目標があります。
高純資産
あなたが多くのお金を相続したか、あなた自身の努力を通して多くの価値があるなら、あなたはおそらくファイナンシャルアドバイザーから利益を得るでしょう。 投資の多様化、多額の残高の管理、最高の金利の取得、税効率の向上、不動産計画などの支援が必要な場合があります。 専門家のアドバイスが役立つさまざまな問題があります。
家族を始める
結婚して家族を始めることは、財政的な課題ももたらします。 財政への参加から住宅ローンへ、大学基金から生命保険へ、不動産計画からローンや投資へ。 正確な要件はお客様固有のものであり、財務アドバイザーによる個別の計画が必要になります。
高収入者
高い給料で夢の仕事に就いたら、そのお金をどのように使うのが最善かを知ることが、ファイナンシャルアドバイザーがどのように助けることができるかです。 彼らは税、投資、支出の優先順位付け、予算編成などについて助言することができます。 あなたはおそらくそのお金を楽しみたいだけでなく、可能な限り最高の方法であなたのためにそれを機能させます。 専門家がそれを支援できます。
引退間近
あなたが退職に近づいている場合、あなたは財政上の優先順位の異なるセットを持っています。 引退する余裕はありますか？ 社会保障を申請する必要がありますか？ 複数の退職プランをどのように管理しますか？ リソースを最大限に活用するために、どのように効果的に予算を設定できますか？ これらの質問はすべて複雑であり、ファイナンシャルアドバイザーがそのすべてを理解するのに役立ちます。
ファイナンシャルアドバイザーを見つける方法
あなたが探し始める前に、あなたはあなたがどんな種類の財政的なアドバイスが必要であるかを理解する必要があります。 多くのアドバイザーが専門であるため、あなたが望むものを知り、その分野で資格のあるアドバイザーを見つけることができます。
検索機能を持つCFP Boardなどのリソースを使用して、アドバイザーを見つけることができます。 全米パーソナルファイナンスアドバイザー協会は、ファイナンシャルアドバイザーの選択に関するアドバイスを提供しています。 それ以外の場合は、推奨事項に取り組み、検索エンジンを使用し、友人や家族に尋ねるか、イエローページを試してください。
会社や顧問を雇う前に、FINRAのウェブサイトで苦情や経験を確認してください。 苦情や違反の詳細については、契約する前に注意する必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーを雇うことは安くはありませんが、賢明に選択すれば、彼らはあなたが彼らがコストよりもはるかに節約するか、あなたを作ります。 あなたの財政生活が複雑になっているなら、多分それは少し専門的な助けを求める時です。
